Cryptocurrency

Криптовалюта саласындағы заңгерлер

Cryptocurrency — қазіргі заманғы құбылыс, ол жаһандық қаржы жүйесінің ажырамас бөлігіне айналды. Бұл блокчейн технологияларын транзакциялардың қауіпсіздігі мен ашықтығын қамтамасыз ету үшін пайдаланатын цифрлық активтер. Крипто активтер мен блокчейннің дамуы инвесторлар тарапынан да, ЕО, АҚШ, Британияның мемлекеттік органдары тарапынан да қызығушылықты арттырып, заңгердің кәсіби қолдауының қажеттілігін ерекше өзекті етеді.

Заңгерлер, виртуалды активтер туралы білетін немесе крипто заңгерлер, қаржылық транзакциялар мен блокчейн жобаларына инвестиция жасау процесінде туындайтын құқықтық тәуекелдерді жеңуге көмектеседі. Кәсіби заңгерлік кеңес тек жеке немесе заңды тұлғалардың мүдделерін қорғап қана қоймай, сонымен қатар заңнаманы сақтау арқылы олардың активтерінің қауіпсіздігін қамтамасыз етуге көмектеседі.

Криптовалюта дегеніміз не?

Криптовалюта — бұл блокчейн технологиясына негізделген цифрлық айырбас құралының түрі. Блокчейн — бұл барлық транзакциялар туралы ақпарат таралған желі түйіндерінде сақталатын жүйе, ол оны жалғандық пен манипуляциялардан қорғайды. Криптовалюталардың танымалдығын түсіндіруге болады:

• Децентрализация: Фиаттық валюталардан айырмашылығы, оларды орталық банктер немесе мемлекеттік мекемелер бақылайды, криптовалюталар орталықтандырылған басқаруға бағынбайды. Бұл блокчейннің көшірмесіне ие болып, транзакцияларды тексеруге қатыса алатын әрбір қатысушы бар таралған желі арқылы жүзеге асады. Децентрализация бір қатысушының манипуляция жасау қаупін жояды және мемлекеттік немесе банктік институттарға тәуелділікті азайтады. Заң тұрғысынан алғанда, бұл криптоактивтермен жасалатын транзакцияларды салықтық және қаржылық нормаларға сәйкестендіруге тырысатын реттеушілер үшін қиындықтар туғызады.
• Анонимділік: Көптеген криптовалюталар пайдаланушыларға транзакцияларды өздерінің жеке басын ашпай жүргізуге мүмкіндік береді. Бұл өз құпиялылығын бағалайтын адамдар үшін тартымды болуы мүмкін, бірақ егер заңсыз мақсаттарда қолданылса, әлеуетті қауіптер туғызады. Осыған жауап ретінде көптеген елдер, соның ішінде АҚШ, ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) және «Клиентіңді таны» (KYC) процедураларын сақтау талаптарын енгізуде. Мысалы, Bank Secrecy Act қаржы мекемелерінен, соның ішінде криптовалюта айырбастау платформаларынан күмәнді транзакцияларды бақылауды және олар туралы хабарлауды талап етеді (31 U.S.C. § 5311 et seq.).
• Волатильділік: Криптовалютаға өзгергіштік тән, бұл инвесторлар үшін криптоактивтерден табыс табу мүмкіндіктері мен әлеуетті тәуекелдерді анықтайды. Бағалардың күрт ауытқуы айтарлықтай пайдаға да, елеулі шығындарға да әкелуі мүмкін. АҚШ-та криптовалюталар барған сайын Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) реттейтін инвестициялық активтер ретінде қарастырылады. Белгілі бір криптовалютаның құнды қағаз болып табылатыны немесе табылмайтыны туралы мәселе АҚШ Жоғарғы сотының шешімімен (SEC v. W.J. Howey Co., 328 U.S. 293 (1946)) белгіленген Хоуи тестінің негізінде шешіледі. Мысалы, SEC vs Ripple Labs Inc. ісінде SEC XRP токендерін тіркелмеген құнды қағаздар деп мәлімдейді, бұл бүкіл криптовалюта нарығы үшін маңызды салдарға ие.

Бұл сипаттамалар криптовалютаны көптеген адамдар үшін қызықты етеді, бірақ сонымен қатар блокчейн технологияларымен жұмыс істеу кезінде ескерілуі қажет жаңа заңдық қиындықтарды да тудырады.

Криптовалютаның заңдылығы

Криптовалютаның құқықтық мәртебесі юрисдикцияға байланысты өзгереді. Кейбір елдерде криптовалюталар заңды және реттеледі, ал басқаларында — қатаң шектеулерге бағынады немесе мүлдем тыйым салынған. Криптовалюталардың заңдылық мәселелеріне қатысты негізгі аспектілер мыналарды қамтиды:

• Реттеу

Көптеген мемлекеттер криптовалюталарға қатысты заңнамаларды әзірлеуде. АҚШ-та криптовалюталарды пайдалану мен тұтынушыларды қорғауды реттеуге бағытталған заң жобалары белсенді түрде талқылануда. Мысалы, XXI ғасырдағы Қаржылық инновациялар мен технологиялар туралы Заң (FIT21) аясында Тауарлық фьючерстермен сауда жасау жөніндегі комиссия (CFTC) децентрализденген цифрлық активтерді, ал Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (SEC) централизденген активтерді бақылау міндетін алады. Бұл заңнама криптокомпаниялар мен инвесторлар үшін айқын ережелерді қамтамасыз етуге арналған (FIT21). Еуропада 2024 жылы күшіне енетін Криптоактивтер нарығы туралы регламент (MiCA) ЕО-ның барлық елдерінде криптоактивтермен жұмыс істеуге арналған бірыңғай құқықтық режимді құрып, нарық қатысушылары үшін құқықтық анықтығын қамтамасыз етеді.

• Салық салу

Көптеген елдер азаматтардан криптовалюта операцияларынан алынған табыстарды хабарлап, сол табыстардан салық төлеуді талап етеді. Мысалы, Украинада дұрыс емес декларация жасау заңды салдарға, соның ішінде айыппұлдарға әкелуі мүмкін. Осы елден тыс жерде ереже бұзушы тұтқындалу және ақшаларының бұғатталуымен де бетпе-бет келуі мүмкін.

• Құқықтық тәуекелдер

Криптовалюталарды пайдалану заңды тәуекелдермен байланысты, әсіресе олар алаяқтық, ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру сияқты заңсыз мақсаттарда қолданылса. АҚШ-та криптовалюта компаниялары мен пайдаланушылары реттеуші органдардың қатаң бақылауына тап болады, оған ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (AML) және «Өз клиентіңді таны» (KYC) процедурасын сақтау талаптары кіреді. Осы ережелерді бұзу ауыр салдарға, соның ішінде қылмыстық қудалауға әкелуі мүмкін.

Осы факторларды ескере отырып, құқықтық тәуекелдерді алдын алу криптовалюта нарығының барлық қатысушылары үшін маңызды міндетке айналады.

Криптовалютаға байланысты қылмыстар

Криптовалюталарға деген қызығушылықтың артуы қылмыстық әрекеттердің көбеюіне де әкелді. Криптовалюталармен байланысты негізгі қылмыс түрлеріне мыналар кіреді:

• Алаяқтық

Криптовалюталық алаяқтықтар көбінесе жалған айырбастау орындары немесе инвестициялық платформалар түрінде пайда болады, олар жоғары табысқа уәде береді. Қылмыскерлер Понци схемаларын ұйымдастыра алады, онда олар жаңа инвесторларды елеулі пайдаға уәде беріп тартады, бірақ бұл пайданы жаңа салымшылардың қаражатынан төлейді. Пирамида өскен сайын, алаяқтар үлкен сомалармен жоғалып кетеді. Жалған ICO (Initial Coin Offering) да кең таралған алдау әдісіне айналды, мұнда қылмыскерлер жалған жобалар жасап, қаражат жинап, кейін жоғалып кетеді.

• Хакерлік шабуылдар

Криптобиржаларға шабуылдар салыстырмалы түрде аз сомадан бастап миллиондаған долларларға дейін ұрлыққа әкелуі мүмкін. Ең танымал жағдайлардың бірі Mt. Gox биржасының бұзылуы болып табылады, оның нәтижесінде 850,000 BTC ұрланған. Зиянкестер фишинг әдістерін қолданып, пайдаланушыларды өздерінің жеке мәліметтерін беруге мәжбүрлеп, олардың әмияндарына қол жеткізе алады.

• Терроризмді қаржыландыру

Криптовалюталар сондай-ақ террористік ұйымдарды қолдау үшін пайдаланылуы мүмкін, бұл бүкіл әлемдегі үкіметтер мен ұйымдардың, мысалы, FATF (Financial Action Task Force) алаңдаушылығын тудырады. Қылмыскерлер криптовалюталық әмияндар арқылы қаражат жинап, оларды террористік ұйымдарды қолдау үшін пайдаланылатын шоттарға жібере алады.

Криптовалютаға байланысты қылмыстарды тергеудегі басты қиындықтардың бірі — пайдаланушылардың анонимділігі, бұл қаскүнемдерді анықтауды және дәлелдерді жинауды қиындатады.

Егер сіз алаяқтықтың құрбаны болсаңыз немесе криптовалютаға байланысты қылмыстар бойынша айыптауларға тап болсаңыз, тәжірибелі заңгермен кеңесу құқықтарыңызды қорғау үшін қажет болуы мүмкін.

Біздің адвокаттар криптовалюта мәселесінде қалай көмектесе алады?

Біздің заңгерлер криптовалюталарға қатысты құқықтық мәселелер бойынша кең ауқымды қызметтер ұсынады. Біз клиенттерге құқықтық тәуекелдерді азайтуға және олардың қорғалуын қамтамасыз етуге көмектесу үшін жұмыс істейміз. Біздің қызметтеріміздің қатарында:

1. Нормативтік реттеу бойынша кеңес беру: біз әртүрлі юрисдикцияларда (ЕС, АҚШ, Британия және т.б.) криптовалюталар туралы қолданыстағы заңнама мәселелері бойынша кәсіби кеңес береміз. Бұл өте маңызды, себебі криптовалюталар туралы заңнама құқықтық жүйеге байланысты айтарлықтай өзгереді.
2. Криптовалютаға байланысты мәмілелердің құқықтық сараптамасы: біз криптовалютаны сатып алу-сату, бірлескен жобалар мен инвестициялар бойынша келісімшарттарды әзірлеп, талдаймыз. Бұл сіздің құқықтарыңыз бен заңды мүдделеріңіздің қорғалуын қамтамасыз етеді. Сонымен қатар, болашақта туындауы мүмкін құқықтық салдарларды болдырмауға көмектесу үшін мәмілелерге әртүрлі құрылымдық тәсілдерді ұсынамыз.
3. Сотта қорғау: егер іс сот талқылауына жетсе, біздің криптовалюта бойынша заңгеріміз барлық қажетті құжаттарды мұқият дайындап, дәлелдерді жинап, қорғау стратегиясын әзірлейді. Біз істің барлық кезеңдерінде сіздің мүдделеріңізді сотта қорғай отырып, қолдау көрсетеміз, құқықтарыңыз бен заңды мүдделеріңізді қорғаймыз.

Біздің заңгерлер командасы дайын сізге кәсіби қолдау мен көмек ұсыну, сіздің мүдделеріңізді криптовалюта әлемінде барынша қорғау үшін. Бізге кеңес алу үшін жүгініңіз және криптоактивтермен жұмыс істеу мәселелерін түсінуге көмектесуге мүмкіндік беріңіз.

Сотқа дейінгі тергеу

Біз сотқа дейінгі кезеңде дауларды шешу бойынша қызметтер ұсынамыз. Бұл мыналарды қамтуы мүмкін:

• Медиация: Тараптар арасында өзара тиімді шешімдерді табуға көмектесеміз, сотқа жүгінудің қажеті жоқ.
• Келіссөздер: Әріптестермен келіссөздер жүргізіп, әділ нәтижеге қол жеткізу және сот ісін жүргізу ықтималдығын азайту мақсатында әрекет етеміз.
• Талаптарды құрастыру: Клиенттерге олардың құқықтары бұзылған жағдайда, жеткізушілерге немесе контрагенттерге талаптарды дайындауға және ресімдеуге көмектесеміз.
• Құжаттарды жинау және дайындау: біз сіздің жағдайыңызды мүмкіндігінше тез шешу үшін қажетті құжаттарды рәсімдеуге көмектесеміз.

Криптовалюта мәселелері бойынша сотта адвокаттардың көмегі.

Егер сіздің ісіңіз сот талқылауын талап етсе, біздің адвокаттар сіздің мүдделеріңізді сотта қорғауға дайын. Біз толық құқықтық қолдау көрсетеміз, оған мыналар кіреді:

• Сотқа дайындық: Қорғау стратегиясын әзірлейміз, қажетті дәлелдерді жинаймыз және сізді сот процесіне дайындаймыз.
• Дәлелдерді ұсыну: Сотта сіздің дұрыстығыңызды дәлелдейтін дәлелдерді жинауға және ұсынуға көмектесеміз, бұл істің нәтижесіне шешуші әсер етуі мүмкін.
• Клиенттің құқықтарын қорғау: Сот процесінің барлық кезеңдерінде, бастапқы тыңдаудан бастап апелляцияға дейін, сіздің құқықтарыңызды қорғаймыз.

Криптовалюта — бұл қаржылық операцияларға деген көзқарасты өзгертетін қуатты құрал. Бірақ жаңа мүмкіндіктер пайда болған сайын, жаңа құқықтық қиындықтар да туындайды. Заңгерлік көмек осы секторда жұмыс істейтіндердің барлығына маңызды бола түсуде. Тәжірибелі заңгерлер құқықтық тәуекелдерден аулақ болуға, заңдар мен реттеулерді дұрыс түсіндіруге, сондай-ақ қажет болған жағдайда сіздің мүдделеріңізді сотта қорғауға көмектесе алады.

Біз сізге криптовалюта нарығындағы қиындықтарды түсінуге және сіздің құқықтарыңыз бен мүдделеріңізді қорғауға көмектесуге дайынбыз. Криптовалюта әлемінде сенімді қорғанысты қамтамасыз ету үшін бізге кеңес алу үшін жүгініңіз.